发布时间： 2017-08-31 
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次 前言
迪森作为SAP咨询合作伙伴以及官方授权金牌培训中心，具有丰富的项目经验；在IT规划、SAP实施和优化方面的经验非常丰富，拥有众多资深IT咨询和丰富SAP实施经验的复合型人才构成的专业团队。迪森以SAP实施为核心，结合多年累积的行业解决方案，运用实施、开发、流程优化等方法，与各大公司都保持长期的战略合作。
迪森的顾问不仅对SAP理论、技术和标准功能非常精通，同时具有高精尖项目的实施经验。正是迪森的专业化、职业化、以及使用SAP标准功能进行系统优化深化的解决方案，成功实施富德能源集团SAP银企直连项目。
银企直联是一种新的网上银行系统与企业的财务软件系统在线直接联接的接入方式。银企直联通过因特网或专线连接方式，实现了银行和企业计算机系统的有机融合和平滑对接。企业通过财务系统的界面就可直接完成对银行账户以及资金的管理和调度，进行信息查询、转账支付等各项业务操作。同时，银企直联可以为企业在财务系统中开发和定制个性化功能提供支持，具有信息同步、高效简便、个性服务和安全可靠的鲜明特色。银企直联能够做到与企业计算机系统的对接，方便的完成企业系统的与银行有关的交易。
本文以迪森实施的富德能源集团公司与工商银行银企直联项目为例，对该项目的背景、实施方案、应用效果及后续可优化的思考等方面进行阐述。
背景
随着企业经营理念的转变和管理水平的提高，对资金集中管理、提高资金使用效率、降低经营成本的财务管理需求比较迫切。现有的业务方式使用网银系统进行资金处理，SAP系统根据银行回单进行账务处理，存在以下问题：
- 财务信息与银行帐户信息不一致，业务滞后，影响核算的及时性；
- 手工录入凭证，出错几率高，出现差错后须通过人工复核或进行银企对账才能发现，影响核算的准确性；
- 手工录入工作量大；
- 部分银行业务没有纳入系统管理，手工记账核对原始单据存在很大困难。
目标
在上述应用背景的推动下，富德能源集团联合迪森公司启动了银企直联项目，依托迪森公司在业界的实施经验，在SAP中实现与工商银行网银系统的互联。寻求解决银行业务与财务业务的信息一体化、银行管理业务系统化、提升办事人员的工作效率。主要需要实现的功能目标如下：
- 工资发放业务：实现工资计提、支付工资、五险一金计提、五险已经支付等业务系统自动处理；工资单分权限审批及银行过账支付。
- 费用报销业务：实现单个和批量业务的分级审批及银行过账支付。
- 收款业务：获取当日银行回单，并根据银行回单自动生成收款凭证。
- 付款业务：实现付款业务分级审批及银行过账付款。
- 转账业务：实现转账业务分级审批及银行过账付款。
- 银企直联相关信息查询：查询银行账户余额、当日收款明细等功能。
- 银行承兑管理：实现开证和收证管理。如：银承申请、保证金缴纳及释放、银承入账及到期还款等功能。
- 信用证管理：实现开证和收证管理。如：信用证申请、保证金缴纳及释放、信用证福费廷、信用证入账及到期还款等功能。
- 外汇管理：实现外汇管理业务系统化管理。
- 借款管理：实现借款业务系统化管理，如借款审批、银行放款通知、银行还款确认等。
银企直联一般包括两种模式：银企直联和银企互联，银企直联指的是由银行每个企业大客户提供ERP系统接口标准，银行配合企业客户ERP系统进行接口的接入；而银企互联指的是由银行提供标准接口，企业客户按照银行提供的接口标准进行接入。迪森公司根据富德能源集团的管理现状及工商银行与ERP系统的连接特点，项目组经过讨论最终选择了银企互联的模式进行接入。
系统架构
软件应用上，分为SAP银企相关模块和银行指令系统模块。二者通过工商银行的接口标准在SAP端开发RFC程序和银行指令系统实现SAP银行业务与工行系统数据互联。
硬件应用上，工商银行在企业内部架设专门的前置机，用于处理数据转发，并配置U盾，保证数据准入安全。
业务实现
SAP系统中则采取了以SAP标准的银企直联业务为核心，收付款业务在EPIC标准功能的基础上定制开发，兼顾银行其他管理业务，达到银行信息统一化、简约化管理的目标。
主要包括以下方面的内容：
一、基础数据信息
- 开户行基本信息：用于企业付款、转账的基本账户信息
- 供应商银行基本信息：用于付款和转账的供应商的银行基本信息
- 客户银行基本信息：用于收款凭证的客户银行的基本信息
- 银行行号信息：涉及跨行业务需要行号，行号信息可从互联网下载最新信息后上传到系统
二、标准配置信息
- 激活EPIC相关组件
- 定义RFC链接
- 启用EPIC相关功能
- 支付后台相关配置
- 支付相关配置
三、自定义配置信息
- 定义默认凭证：定义快速生成凭证功能
- 费用类型对应支付类型：设置费用报销类型及对应的支付类型。
四、业务功能
按照既定目标制订流程在SAP中实现与网银系统的对接，涉及功能如下：
| 序号 |
业务功能 |
|
1 |
工资发放 |
|
2 |
费用报销 |
|
3 |
供应商付款 |
|
4 |
银行转账 |
|
5 |
客户收款 |
|
6 |
银企直联查询 |
|
7 |
银承管理 |
|
8 |
信用证管理 |
|
9 |
外汇处理 |
|
10 |
短期借款 |
等等...
五、权限设置
按照用户岗位定义在银企直联业务中的角色。
应用效果
系统上线后，银行各种业务都有不同程度的改进和提升。如：收款业务，在准确性和工作效率方面都得到大幅提升；付款业务，增加前置分级审核，使得付款有据可依，有源可溯；费用报销业务，可进行单个和批量报销，效率上得到大幅提升；银行承兑、信用证、借款、外汇等业务，按照项目目标在系统中实现规范化管理，实现银行业务的统一管理。
应用前提
- 适合企业：适合存在大量与银行进行交互的企业。
- 主数据维护：银企直联大部分业务都依托准确的基本信息，要求主数据得到及时和准确的维护；特别是客户和供应商的银行信息，直接影响收付款业务的执行。
- 合作银行：提前了解银行对企业的支持力度，由于银行大多为国有企业，办事效率你懂的，很多事情要提前留有余地并需要不断的跟踪。
- 合作伙伴：最好选择有银企直联经验的公司作为合作伙伴进行项目实施，可以事半功倍，迪森公司在SAP实施和培训方面均具备非常丰富的经验；同时迪森多年银企直联的项目经验，有多家银行开发团队深厚的资源，加速了项目的效率和顺利进展。
后续优化
- 资金计划：本项目未涉及资金计划方面的业务，企业可根据管理水平结合收付款业务定制资金计划功能，实现资金计划与资金分配的管理。做到事前计划，执行时检查，事后跟踪并作出决策。
- 批量处理：如在管理上规范业务的前提下，能够实现批量处理，将在现有业务的基础上进一步会计人员的工作效率。
- 多家银行：在现有工商银行的基础上，增加其他银行，如中国银行、建设银行、招商银行等。
迪森愿景
迪森愿为所有公司提供更好的咨询和培训服务，客户的满意就是我们存在的理由，我们将贯穿始终，为企业的运营管理和信息化建设保驾护航！
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